Hai Ancora Dubbi?

Sì. Tutti i nostri consulenti finanziari sono iscritti all'Albo Unico dei Consulenti Finanziari (OCF), sezione "Consulenti Finanziari Autonomi": questo garantisce la loro piena indipendenza, trasparenza ed etica professionale.

È un primo incontro (online o in sede) dedicato a farti conoscere 7Budget e a capire la tua situazione attuale. Servirà a valutare insieme quali servizi possono esserti utili e a consigliarti il percorso più adatto. Non ci sono costi né vincoli: sarai tu a decidere se proseguire o meno.

Certo: ogni proposta di consulenza viene costruita su misura, tenendo conto dei tuoi obiettivi. Spesso i nostri consulenti suggeriscono una combinazione di servizi per ottimizzare il risultato complessivo.

No, non esiste alcun obbligo. Ti raccomandiamo di applicare le indicazioni ricevute, ma la decisione finale è sempre tua.

Assolutamente sì. Come Consulenti Finanziari Autonomi abbiamo l'obbligo professionale e legale di tutela della privacy (GDPR) e di riservatezza (art. 12 Regolamento Intermediari Consob). I tuoi dati vengono utilizzati solo per costruire la tua strategia finanziaria.

Il CFA è un libero professionista che non ha legami con banche o prodotti finanziari specifici: analizza la tua situazione, definisce una strategia di investimento su misura e ti accompagna nella scelta degli strumenti più adatti, sempre nell'ottica della tua totale indipendenza e trasparenza.

Ogni volta che desideri gestire o far crescere il tuo capitale in modo consapevole. Che tu abbia un patrimonio già significativo o stia iniziando da zero, un CFA ti aiuta a tutelare e far fruttare i tuoi soldi, identificando obiettivi chiari e strategie sostenibili nel tempo.

No. Per legge, il CFA non può gestire direttamente il tuo denaro: il suo ruolo è esclusivamente di consulenza. Sarai sempre tu a muovere i tuoi investimenti, seguendo le indicazioni che valuteremo insieme.

Il contratto ha una durata standard di 12 mesi, rinnovabile di anno in anno in base ai risultati raggiunti e agli accordi presi con il tuo consulente.

No. Ti forniremo consigli indipendenti, senza alcuna imposizione di nuovi istituti. Se preferisci mantenere il tuo conto corrente e i tuoi rapporti bancari attuali, andranno comunque benissimo.

È un professionista specializzato nel sistema pensionistico pubblico e complementare. Analizza tutte le tue posizioni contributive, verifica le opportunità di pensionamento anticipato o ottimizzazione e ti suggerisce le soluzioni migliori per garantire un assegno pensionistico più vantaggioso.

Sì. Attraverso simulazioni mirate, il consulente verifica se hai diritto a forme di pensionamento anticipato e se conviene sfruttarle in base alla tua carriera lavorativa e alle leggi vigenti.

Certamente. Dopo aver raccolto tutti i dati contributivi, elaboriamo un report che indica "quando" potrai andare in pensione e "quanto" riceverai, evidenziando anche eventuali azioni per migliorare la tua posizione (es. riscatto laurea, ricongiunzioni contributive).

Conoscenza approfondita del tuo montante contributivo e delle tempistiche di pensionamento.

Individuazione delle strategie più efficaci per aumentare l'assegno (riscatto periodi, iscrizione a forme complementari, ecc.).

Piano di azione chiaro e personalizzato per massimizzare i benefici a lungo termine.

Si tratta di un'analisi "una tantum" con consegna di un report dettagliato. Dopo aver raccolto i documenti, il consulente elabora la simulazione e la spiega durante un incontro finale. Se desideri un aggiornamento futuro, potrai richiedere un nuovo check‑up.

No: puoi scegliere di approfondire solo l'ambito che ti interessa. Il consulente ti aiuterà a selezionare il servizio più adatto alle tue esigenze.

È un'analisi completa di tutti i tuoi beni (mobili, immobili, investimenti finanziari, ma anche valori familiari o aziendali da trasferire). Serve a mappare il tuo patrimonio, definirne la destinazione (successione, protezione, ottimizzazione fiscale) e a strutturare un piano su misura.

Il patrimonio comprende l'insieme dei tuoi beni – sia materiali che immateriali – e il loro valore economico. Nel nostro approccio consideriamo anche il "patrimonio intangibile" (es. valori familiari) se la situazione richiede un piano successorio o di passaggio generazionale.

È rivolta sia ai singoli (che fanno parte di una famiglia e potrebbero aver bisogno di pianificazione successoria) sia alle famiglie stesse, se desiderano organizzare il trasferimento del patrimonio agli eredi in modo sicuro e fiscalmente ottimizzato.

Solo un consulente patrimoniale professionista e certificato dall'Associazione Nazionale Consulenti Patrimoniali (ANCP), regolarmente iscritto alla stessa.

Dopo un colloquio preliminare per capire le tue necessità, stipuliamo un contratto di consulenza patrimoniale e procediamo con l'analisi dei beni. In seguito, consegniamo un report e lo discutiamo insieme per definire il piano operativo.

Sì, se necessario. In base al caso, il consulente patrimoniale può interfacciarsi con commercialisti, notai, avvocati, esperti di trust o agenti immobiliari per gestire tutti gli aspetti contributivi, fiscali e legali.

È un servizio pensato per chiunque voglia imparare a gestire in modo oculato il proprio bilancio familiare. Ti aiutiamo a comprendere entrate, uscite, obiettivi e priorità, insegnandoti le best practice finanziarie per evitare errori che possono compromettere il tuo benessere futuro.

Far emergere e pianificare i tuoi obiettivi di vita (acquisto casa, creazione di un fondo di emergenza, istruzione dei figli, ecc.) e accompagnarti nel percorso per realizzarli, utilizzando le risorse finanziarie in modo consapevole.

No. Il consulente ti affianca, ti spiega i meccanismi e ti guida nelle scelte, ma i tuoi soldi rimangono sempre sotto il tuo controllo. Pensalo come il "medico di fiducia" per la tua salute finanziaria: prevenire è meglio che curare.

Finanziaria Personale: si rivolge a chi vuole migliorare l'uso quotidiano del proprio denaro (bilancio familiare, risparmio, pianificazione di obiettivi di breve e medio termine).

Finanziaria (Investimenti): è altamente specializzata, dedicata a chi possiede o intende accumulare un capitale da investire in modo strutturato. Può essere erogata solo da un Consulente Finanziario Autonomo iscritto all'OCF.

Sì. Con la Consulenza Finanziaria Personale ti aiutiamo a mettere ordine nella tua situazione economica e a iniziare a risparmiare. Quando il capitale sarà sufficiente, potrai passare a una consulenza specifica sugli investimenti.

• Scelta del conto corrente e confronto tra istituti bancari.
• Consulto sull'opportunità di sottoscrivere o meno assicurazioni sulla vita e salute.
• Confronto preventivi assicurativi.
• Consulenza immobiliare di base.
• Pianificazione successoria di primo livello.
• Indicazioni su investimenti alternativi (criptovalute, oro, opere d'arte, ecc.).

Il servizio è erogato da un consulente assicurativo indipendente, specializzato nell'analisi delle polizze e nella selezione delle soluzioni più adatte alle tue esigenze, senza vincoli verso specifiche compagnie.

Il consulente valuta la tua situazione (reddito, patrimonio, obiettivi personali/familiari) e confronta le offerte di più compagnie, indicando quella con il miglior rapporto tra coperture, costi e reputazione.

No. Puoi decidere di rivolgerti a un broker esterno o di utilizzare la compagnia che preferisci. Il nostro consulente ti supporterà comunque nell'analisi delle polizze e nella negoziazione delle condizioni migliori.

• Polizze vita (temporanee caso morte, vita intera, caso vita).
• Polizze infortuni e malattia.
• Polizze invalidità permanente e per perdita di impiego.
• Polizze tutela legale.
• Previdenza complementare (fondi pensione aperti, fondi pensione chiusi, ecc).

Analizziamo la tua situazione reddituale e patrimoniale, verifichiamo le tue esigenze di liquidità o di acquisto (casa, auto, investimento), e ti consigliamo le soluzioni di finanziamento più adatte (mutui, prestiti personali, cessione del quinto, ecc.) in base ai tassi, alle condizioni contrattuali e alla tua capacità di rimborso.

Sì. Per una valutazione precisa è necessario fornirci:
• Documenti di reddito (buste paga, dichiarazione dei redditi).
• Estratti conto bancari (ultimi 3–6 mesi).
• Informazioni su eventuali debiti o finanziamenti in corso.
• Dettagli sull'immobile o bene da acquistare, se applicabile.

Certamente. Ti supportiamo nella scelta della banca, nella negoziazione delle condizioni e nella predisposizione della documentazione richiesta, affiancandoti fino all'erogazione del mutuo.

Sì: sulla base dei tuoi obiettivi (durata, importo, rata massima sostenibile), confronteremo tutte le opzioni disponibili per proporti la soluzione più economica e flessibile.