Informativa Precontrattuale

1. Informazioni sulla Società

2. Autorizzazioni e Vigilanza

7Budget opera come consulente finanziario indipendente sotto la vigilanza di:

• CONSOB - Commissione Nazionale per le Società e la Borsa
• OCF - Organismo di Vigilanza e Tenuta dell'Albo dei Consulenti Finanziari

3. Servizi Offerti

Servizio	Descrizione	Livello di Rischio
Consulenza in Materia di Investimenti	Analisi della situazione finanziaria e raccomandazioni personalizzate su strumenti di investimento	Medio
Pianificazione Finanziaria	Elaborazione di piani finanziari a lungo termine per il raggiungimento di obiettivi specifici	Basso
Consulenza Previdenziale	Analisi e ottimizzazione della posizione previdenziale complementare	Basso
Analisi del Portafoglio	Valutazione e ottimizzazione di portafogli di investimento esistenti	Medio
Educazione Finanziaria	Formazione e informazione su tematiche finanziarie e di investimento	Basso

4. Modalità di Prestazione dei Servizi

4.1 Processo di Consulenza

1. Analisi iniziale: Raccolta informazioni sulla situazione finanziaria del cliente
2. Profilatura: Definizione del profilo di rischio e degli obiettivi di investimento
3. Raccomandazioni: Elaborazione di proposte personalizzate
4. Monitoraggio: Verifica periodica dell'adeguatezza delle soluzioni proposte

4.2 Valutazione di Adeguatezza

Prima di fornire qualsiasi raccomandazione, effettuiamo una valutazione di adeguatezza che considera:

• Conoscenze ed esperienza in materia di investimenti
• Situazione finanziaria del cliente
• Obiettivi di investimento e orizzonte temporale
• Propensione al rischio

5. Struttura dei Costi

6. Conflitti di Interesse

7Budget adotta una politica di gestione dei conflitti di interesse basata sui seguenti principi:

• Indipendenza: Non riceviamo commissioni da produttori di strumenti finanziari
• Trasparenza: Comunichiamo eventuali situazioni di conflitto
• Priorità del cliente: L'interesse del cliente è sempre prioritario
• Separazione: Separazione tra attività di consulenza e altre attività commerciali

7. Rischi degli Investimenti

Principali Tipologie di Rischio:

• Rischio di mercato: Variazioni dei prezzi dovute a fattori di mercato
• Rischio di credito: Possibilità di insolvenza dell'emittente
• Rischio di liquidità: Difficoltà nel vendere l'investimento
• Rischio di cambio: Variazioni dei tassi di cambio per investimenti in valuta estera
• Rischio di inflazione: Perdita del potere d'acquisto nel tempo

8. Protezione degli Investitori

8.1 Fondo di Garanzia

I clienti sono protetti dal Fondo Nazionale di Garanzia per un importo massimo di € 20.000 per investitore, in caso di insolvenza del consulente.

8.2 Assicurazione Professionale

7Budget è coperta da assicurazione per responsabilità civile professionale per un massimale di € 1.000.000.

9. Reclami e Risoluzione delle Controversie

9.1 Procedura per i Reclami

Per presentare un reclamo:

1. Inviare reclamo scritto a: reclami@7budget.it
2. Indicare chiaramente i motivi del reclamo
3. Allegare documentazione pertinente

Tempi di risposta: Forniamo riscontro entro 30 giorni dalla ricezione.

9.2 Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF)

In caso di controversie, è possibile rivolgersi all'ACF presso CONSOB:

10. Trattamento dei Dati Personali

Il trattamento dei dati personali avviene in conformità al GDPR. Per informazioni dettagliate, consultare la nostra Informativa Privacy.

11. Diritto di Recesso

Il cliente ha diritto di recedere dal contratto di consulenza:

• Entro 14 giorni dalla sottoscrizione (diritto di ripensamento)
• In qualsiasi momento con preavviso di 30 giorni
• Senza penali per i primi 6 mesi

12. Modifiche Contrattuali

Eventuali modifiche ai termini del servizio saranno comunicate con almeno 60 giorni di preavviso. Il cliente può recedere senza penali in caso di modifiche non accettate.

13. Legge Applicabile e Foro Competente

Il presente contratto è regolato dalla legge italiana. Per eventuali controversie è competente il Foro di Trani (BT).

14. Contatti